Steuerliche Änderungen ab 2025: Wer profitiert und wer mehr zahlen muss
Ab 2025 treten neue Steuerentlastungen in Kraft, die die Netto-Einkommen erhöhen sollen. Gleichzeitig steigen aber auch die Krankenkassenbeiträge und Pflegeversicherung an. Wer zukünftig mehr und wer weniger Netto-Gehalt bekommen wird, findet man hier auf Finanz.de.
Das Jahr 2025 bringt einige steuerliche Erleichterungen für viele Arbeitnehmer und Rentner. Höhere Freibeträge und gestiegene Einkommensgrenzen sorgen für ein Plus im Geldbeutel, doch steigende Sozialversicherungsbeiträge belasten andere. Ein Überblick über die Gewinner und Verlierer der Neuregelungen.
Steuerentlastungen: So wirken sie sich auf die Netto-Einkommen aus
Der Grundfreibetrag steigt ab 2025 um 300 Euro auf 12.084 Euro. Bis zu diesem Betrag bleibt das Einkommen steuerfrei. Gleichzeitig verschieben sich die Grenzen der Steuerstufen. Die Reichensteuer, mit einem Steuersatz von 45 Prozent, greift 2025 erst ab einem jährlichen Einkommen von 277.826 Euro. Auch der Solidaritätszuschlag wird erst ab einem Einkommen von 19.950 Euro fällig – ein Plus von mehr als 1000 Euro im Vergleich zum Vorjahr.
Der Kinderfreibetrag wird um 60 Euro auf 6.672 Euro erhöht. Für Eltern mit einem gemeinsamen Einkommen über 80.000 Euro pro Jahr (40.000 Euro bei Alleinerziehenden) wird der Freibetrag statt des Kindergelds angerechnet. Das Finanzamt prüft automatisch, welche Variante für die Familie günstiger ist.
Steigende Sozialversicherungsbeiträge
Trotz steuerlicher Entlastungen müssen viele höhere Sozialabgaben in Kauf nehmen: Die Beitragsbemessungsgrenze für die Rentenversicherung steigt auf 8.050 Euro. Die Bemessungsgrenze für die Krankenversicherung wird um 334 Euro angehoben. Der Pflegeversicherungsbeitrag erhöht sich um 0,2 Prozentpunkte auf 3,6 Prozent; Kinderlose zahlen einen Zuschlag von 0,6 Prozent. Der Zusatzbeitrag zur Krankenkasse steigt im Schnitt von 1,7 Prozent auf 2,5 Prozent.
Auswirkungen auf das Netto-Einkommen
Ein Single ohne Kinder mit einem Brutto-Monatsgehalt von 3.000 Euro profitiert leicht: Ihm bleiben 2025 monatlich 2.027,50 Euro netto, ein Plus von 1,50 Euro im Vergleich zu 2024. Mit einem Wechsel zu einer günstigeren Krankenkasse, die Beiträge unter zwei Prozent hält, könnten es sogar 2.033 Euro netto werden, wie Focus vorrechnet. Ein Elternteil mit einem Bruttogehalt von 5.000 Euro und zwei Kindern unter 25 Jahren behält 2025 netto 3.088 Euro, drei Euro mehr als 2024. Ein Wechsel zu einer günstigeren Krankenkasse würde hier ebenfalls knapp acht Euro zusätzlich bringen.
Nicht alle profitieren von den Änderungen. Nach Berechnungen des Steuerzahlerbunds wird ein Single mit einem Monatsbrutto von 5.500 Euro 2025 netto fast 20 Euro weniger haben. Höhere Sozialversicherungsbeiträge neutralisieren hier die Steuererleichterungen.
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Die Steueränderungen 2025 bieten vor allem mittleren Einkommen Entlastungen. Höhere Sozialversicherungsabgaben belasten jedoch besonders höhere Einkommen. Wer auf Krankenkassenwechsel oder Steueroptimierung achtet, kann sich in vielen Fällen dennoch ein Plus sichern.
Mehr Informationen: Einkommensteuer
