Die besten Steuer-Apps für die Steuererklärung
In Deutschland kann die Steuererklärung auch über diverse Steuer-Apps und -Programme vom Smartphone oder PC erstellt und eingereicht werden. Welche Apps zu den besten zählen, wie hoch die Kosten ausfallen und welche Vorteile diese Software-Produkte bieten, findet man hier auf Finanz.de.
Übersicht
- In Deutschland kann man die Steuererklärung auch über diverse Steuer-Apps oder Software-Produkte erledigen. Damit spart man sich die oftmals komplexen Abläufen im Elster.
- Diese Steuer-Apps haben unterschiedliche Preismodelle. Die meisten berechnen einen Fixpreis pro Einreichung oder einen Abo-Preis pro Jahr. Nur wenige Anbieter verrechnen ein Erfolgshonorar abhängig von der Höhe der Rückerstattung durch das Finanzamt.
- Für manche Steuerzahlerinnen und Steuerzahler gibt es seit einiger Zeit auch eine "vereinfachte Version" von Elster: das einfachELSTER.
Millionen von Menschen greifen bereits jetzt auf die digitalen Helfer statt das komplexe „Mein Elster“ der Finanzverwaltung zurück. Wie diese Apps funktionieren, worauf man achten sollte und welche die besten Anbieter sind, findet man hier auf Finanz.de.
Welche Steuer-Apps sind die besten?
Als eine der besten Steuer-Apps gilt in Deutschland derzeit Taxefy *. Der neue Anbieter ermöglicht es, die Steuererklärung in nur wenigen Minuten fertigzustellen und direkt aus der App an das zuständige Finanzamt zu übermitteln.
Mit der neuen Steuer-App kannst du jetzt schnell und einfach deine Steuererklärung erledigen und dir dein Geld vom Finanzamt zurückholen. Jetzt kostenlos herunterladen und Steuererklärung in nur wenigen Minuten direkt am Smartphone erstellen!
Taxefy ermöglicht es so, die Einkommensteuererklärung ohne große Vorkenntnisse direkt vom Smartphone aus zu erstellen – auch von unterwegs. Dabei wird ein klassische Frage-Antwort-Verfahren angewendet: Die erforderlichen Angaben werden durch die App anhand einfachster Fragen und vordefinierter Auswahlmöglichkeiten vom Nutzer eingeholt. Es sind keine besonderen steuerlichen Vorkenntnisse notwendig.
Revolutionär ist in Deutschland der Preis: Taxefy ist grundsätzlich kostenlos und erhält nur im Erfolgsfall einen Betrag der Steuerrückerstattung. Dieses „No Win, No Fee“-Prinzip hat bereits in Österreich für große Beliebtheit gesorgt. Erst, wenn man durch die Nutzung von Taxefy Geld vom Finanzamt zurückbekommt, zahlt man 10 Prozent der Gutschrift an die Steuer-App als Erfolgshonorar.
Da ab 2025 die Pflicht zur digitalen Steuererklärung gilt, gilt die Smartphone-App als neue, digitale Alternative zu den zuvor umständlichen und komplexen Papierformularen. Weitere Details und Erfahrungen zu Taxefy findet man hier auf Finanz.de.
Worauf man bei der Auswahl der App achten sollte
Für jede Steuererklärung wird die aktuelle Version des Steuerprogramms benötigt, die in der Regel die Jahreszahl des Erscheinens im Namen trägt, z. B. „Steuer-App 2025“. Damit wird die Steuererklärung für das Vorjahr, also im konkreten Beispiel für 2024, erstellt. Einige Anbieter, wie die Steuersparerklärung, kennzeichnen ihre Programme direkt mit dem entsprechenden Steuerjahr, was die Zuordnung erleichtert.
Steuerprogramme bieten umfassende Unterstützung bei der Erstellung der Steuererklärung und können über die Abgabe hinaus hilfreich sein. Sie prüfen oft den Steuerbescheid auf Fehler und bieten Funktionen für die Einlegung eines Einspruchs. Für Selbstständige beinhalten einige Programme zusätzliche Werkzeuge wie:
- Einnahmen-Überschuss-Rechnung für die Einkommensteuer ,
- Umsatzsteuer-Voranmeldung und -Erklärung,
- Gewerbesteuererklärung und weitere Funktionen.
Wurde im Vorjahr eine bestimmte Software verwendet, empfiehlt es sich, die aktualisierte Version desselben Anbieters zu erwerben. Die vertraute Benutzeroberfläche erleichtert die Bedienung und spart Zeit.
Dennoch kann es auch ratsam sein, die Augen nach neuen Anbietern am Markt offenzuhalten. So können noch bessere und innovativere Produkte und Anbieter schneller gefunden und die Steuererklärung dadurch noch einfacher oder sogar günstiger eingereicht werden.
Wie funktionieren Steuer-Apps?
Steuer-Apps und -Programme sind darauf ausgelegt, den Prozess der Steuererklärung zu vereinfachen und zu automatisieren. Sie führen Nutzer Schritt für Schritt durch die relevanten Formulare und bieten Unterstützung bei der Eingabe von Daten sowie bei der Optimierung der steuerlichen Absetzbarkeit. Die Funktionsweise lässt sich in mehrere zentrale Schritte unterteilen:
1. Datenerfassung
Die Programme sammeln zunächst die steuerrelevanten Daten der Nutzer. Dazu gehören:
- Automatische Übernahme von Daten: Viele Programme ermöglichen es, elektronische Lohnsteuer bescheinigungen, Rentenmitteilungen oder Daten von Banken direkt zu importieren. Dafür wird oft die Verbindung zum Finanzamt via ELSTER-Schnittstelle genutzt.
- Manuelle Eingabe: Nicht automatisch erfasste Informationen, wie Fahrtkosten oder Ausgaben für Arbeitsmittel, können manuell hinzugefügt werden.
- Interaktive Abfragen: Nutzer beantworten gezielte Fragen, die helfen, alle relevanten Steuerposten zu erfassen.
2. Automatische Berechnung und Optimierung
Die Apps und Programme berechnen automatisch die Steuerlast und weisen auf Optimierungspotenziale hin. Funktionen wie:
- Plausibilitätsprüfungen: Stellen sicher, dass die Eingaben korrekt und vollständig sind.
- Absetzbarkeitshinweise: Zeigen steuerlich relevante Posten wie Werbungskosten, Sonderausgaben oder außergewöhnliche Belastungen auf.
- Vergleiche: Bei Ehepaaren oder Lebenspartnern werden verschiedene Veranlagungsarten (Einzel- oder Zusammenveranlagung) geprüft, um die günstigste Variante vorzuschlagen.
3. Integration mit dem Finanzamt
Moderne Steuer-Apps und -Programme sind über die ELSTER-Schnittstelle direkt mit dem Finanzamt verbunden. Dies ermöglicht:
- Elektronische Übermittlung: Die Steuererklärung wird papierlos und sicher an das Finanzamt gesendet.
- Feedback vom Finanzamt: Nach Abgabe der Steuererklärung können Bescheide direkt in der App oder Software geprüft werden.
4. Nachbearbeitung und Einspruch
Nach der Abgabe unterstützen viele Programme bei der Prüfung des Steuerbescheids. Sie vergleichen die Berechnungen des Finanzamts mit den eigenen Angaben und weisen auf mögliche Abweichungen hin. Falls erforderlich, bieten sie Vorlagen und Hilfestellungen für Einsprüche.
Zusätzliche Funktionen
Einige Programme bieten erweiterte Features, die sich an spezifische Zielgruppen richten:
- Selbstständige: Einnahmen-Überschuss-Rechnung und Umsatzsteuererklärung.
- Kapitalanleger: Unterstützung bei der Angabe von Kapitalerträgen und Verlustbescheinigungen.
- Sonderfälle: Abwicklung von Vermietungseinkünften oder Steuerfragen bei Photovoltaikanlagen.
Steuer-Apps und -Programme kombinieren Benutzerfreundlichkeit mit technischen Schnittstellen wie ELSTER, um die Steuererklärung effizient und fehlerfrei zu gestalten. Sie automatisieren viele Prozesse, bieten hilfreiche Tipps zur Steueroptimierung und erleichtern auch die Nachbearbeitung von Steuerbescheiden. Dies macht sie zu einem idealen Werkzeug für Arbeitnehmer, Selbstständige und Personen mit komplexeren Steuerfällen
Kosten: Wie teuer sind Steuer-Apps in Deutschland?
Steuer-Apps und -Programme in Deutschland variieren preislich je nach Funktionsumfang und Anbieter. Einige grundlegende Anwendungen sind bereits ab etwa 15 Euro erhältlich, während umfassendere Lösungen bis zu 60 Euro kosten können.
Die Abrechnungsmethoden unterscheiden sich ebenfalls:
- Einmalzahlung: Viele Desktop-Programme werden gegen eine einmalige Gebühr erworben, die die Nutzung für ein Steuerjahr ermöglicht.
- Abonnementmodelle: Einige Anbieter, insbesondere von Online-Lösungen, bieten Abonnements an, bei denen jährlich ein Betrag für die Nutzung gezahlt wird.
- Erfolgsbasierte Gebühren: Bestimmte Apps erheben Gebühren nur, wenn eine Steuererstattung über einem festgelegten Betrag liegt oder wenn eine Abgabepflicht besteht.
Zusätzlich bieten einige Anbieter kostenlose Basisversionen mit eingeschränktem Funktionsumfang an, wobei für erweiterte Funktionen oder die finale Abgabe der Steuererklärung Kosten anfallen können. Es ist daher ratsam, die Preisstruktur und den Leistungsumfang der jeweiligen Software vor dem Kauf sorgfältig zu prüfen, um ein passendes Angebot für die individuellen Bedürfnisse zu finden
Gibt es kostenlose Programme und Apps für die Steuererklärung?
Die kostenlose Software der deutschen Finanzverwaltung „Mein Elster“ ist das offizielle Angebot zur Übermittlung der Einkommensteuererklärung für alle Steuerzahlerinnen und Steuerzahler. Damit können alle notwendigen Anträge und Daten an das Finanzamt übermittelt werden. Die Arbeit mit „Mein Elster“ empfinden viele Menschen in Deutschland jedoch als kompliziert und greifen daher gerne auf Alternativen, wie Steuer-Apps oder -Software zurück. Und das, obwohl das Elster völlig kostenlos und viele Apps oder Programme durchaus teuer sein können.
Auch andere Anbieter in Deutschland stellen kostenlose Software oder bestimmte Tools zur Verfügung, die bei der Einkommensteuererklärung helfen sollen. Oftmals sind diese Programme jedoch nur als Anleitung oder Hilfestellung gedacht, um die Steuererklärung selbst via Elster schneller und einfacher durchführen zu können. In vielen Fällen übermitteln sie also die Daten bzw. Erklärungen nicht direkt an das Finanzamt bzw. Elster in Deutschland.
„einfachElster“ soll Steuererklärung für Rentner erleichtern
Für Rentnerinnen und Rentner, die keine zusätzlichen Einkünfte haben, bietet die Finanzverwaltung seit Juni 2021 mit einfachELSTER eine benutzerfreundliche Alternative zu "Mein Elster" an. Dieses kostenlose Online-Programm ermöglicht eine vereinfachte und papierlose Erstellung der Steuererklärung. Elektronische Bescheinigungen, wie Rentenbezugsmitteilungen, liegen dem Finanzamt bereits vor und werden automatisch berücksichtigt, sodass diese nicht manuell eingetragen werden müssen.
Die Nutzung von einfachELSTER ist an bestimmte Voraussetzungen gebunden:
- Einkünfte: Es dürfen ausschließlich inländische Renten oder Pensionen bezogen werden. Zusätzlich können Kapitaleinkünfte, die unter dem Sparerpauschbetrag liegen, sowie Einkünfte aus einem Minijob angegeben werden.
- Wohnsitz und Bankverbindung: Eine inländische Meldeadresse und eine inländische Kontoverbindung sind erforderlich.
Um einfachELSTER zu nutzen, ist eine Registrierung mit der persönlichen Identifikationsnummer und dem Geburtsdatum notwendig. Nach der Registrierung wird eine Zugangsnummer per Post zugesandt, mit der die Steuererklärung online erstellt werden kann.
Dieses Angebot richtet sich speziell an Rentnerinnen und Rentner sowie Pensionärinnen und Pensionäre, die eine einfache und übersichtliche Möglichkeit zur Abgabe ihrer Steuererklärung suchen. Weitere Informationen und den Zugang zu einfachELSTER finden Sie auf der offiziellen Website der Finanzverwaltung
Welche ist die beste Steuer-Software (Desktop)?
In Deutschland gilt weithin WISO Steuer als eines der besten Software-Produkte für die Steuererklärung. Der Anbieter Buhl Data Service wurde für dieses Programm unter anderem auch als Testsieger ausgezeichnet. WISO Steuer wirbt damit, dass sich Anwender durchschnittlich bis zu 1.674 Euro vom Finanzamt zurückholen können sollen.
Der Nachteil: Auch WISO Steuer ist für viele Nutzer nicht ganz einfach in der Handhabung. In vielen Bewertungen und Erfahrungsberichten ist immer auch von einer gewissen Komplexität zu lesen, sodass man sich vor der Einreichung der Steuererklärung erst mit dem Desktop-Programm vertraut machen müsse.
Was sind die Vorteile von Programmen und Apps für die Steuererklärung?
Steuer-Apps und -Programme erleichtern die Steuererklärung erheblich und bieten sowohl Privatpersonen als auch Selbstständigen viele Vorteile. Sie sind eine zeitsparende Alternative zur manuellen Erstellung und bieten umfassende Unterstützung bei der Erfassung von Daten und der Einhaltung steuerlicher Vorgaben. Dabei werden steuerliche Potenziale oft besser ausgeschöpft, als dies ohne Software der Fall wäre.
1. Effizienz und Zeitersparnis
Moderne Steuer-Apps und -Programme führen Schritt für Schritt durch den gesamten Prozess der Steuererklärung. Automatisierte Funktionen wie die Übernahme von Daten aus elektronischen Bescheinigungen (z. B. Lohnsteuerbescheinigung oder Rentenmitteilungen) reduzieren den manuellen Aufwand erheblich. Funktionen wie Plausibilitätsprüfungen oder automatische Fehlersuche vermeiden häufige Eingabefehler und beschleunigen die Erstellung der Erklärung.
| Vorteile | Beispiele |
| Automatische Datenübernahme | Lohnsteuerbescheinigung einfügen |
| Plausibilitätsprüfung | Fehlererkennung und -vermeidung |
| Schnelle Bearbeitung | Schritt-für-Schritt-Anleitung |
2. Steuerliche Optimierung
Die Programme bieten hilfreiche Hinweise, um steuerliche Vorteile optimal zu nutzen. Durch eingebaute Steuerrechner und automatische Hinweise auf absetzbare Posten, wie Werbungskosten oder Sonderausgaben, lassen sich potenzielle Ersparnisse leicht identifizieren. Steuerprogramme vergleichen oft verschiedene Szenarien (z. B. Einzel- oder Zusammenveranlagung) und empfehlen die günstigste Option.
3. Zusatzfunktionen für Selbstständige und Sonderfälle
Viele Steuerprogramme bieten spezielle Funktionen für Selbstständige, Freiberufler oder Personen mit komplexen steuerlichen Anforderungen. Dazu zählen Werkzeuge zur Erstellung von Einnahmen-Überschuss-Rechnungen, Umsatzsteuer-Voranmeldungen oder Gewerbesteuererklärungen. Selbst für Photovoltaikanlagen oder Vermietungseinkünfte gibt es spezialisierte Funktionen. Diese Erweiterungen machen Steuer-Apps zu einer praktischen Lösung auch für komplexere Steuerfälle.
4. Kosten-Nutzen-Verhältnis
Der Einsatz von Steuer-Apps und -Programmen bietet ein sehr gutes Kosten-Nutzen-Verhältnis. Während einfache Apps oft schon ab wenigen Euro verfügbar sind oder teilweise kostenlos genutzt werden können, bieten umfangreichere Programme für 20 bis 50 Euro pro Jahr eine kostengünstige Alternative zur Steuerberatung. Die Möglichkeit, Steuerbescheide auf Fehler zu überprüfen und direkt Einspruch einzulegen, erhöht den Mehrwert zusätzlich.
Steuer-Apps und -Programme sind damit eine flexible, zeitsparende und kostengünstige Möglichkeit, die jährliche Steuererklärung effizient zu erledigen und steuerliche Vorteile bestmöglich zu nutzen.
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Häufige Fragen und Antworten
Hier findet man die häufigseten Fragen und Antworten zu diesem Thema:
Anhand von Nutzerberichten und -Erfahrungen gilt für die Steuererklärung 2024 die neue App Taxefy als beste Steuer-App in Deutschland.
Alle Steuer-Apps und -Programme werben mit der Höhe der durchschnittlichen Rückerstattung ihrer Nutzer. Diese ist bei fast allen Anbietern ähnlich hoch. Die Höhe hängt dabei in der Regel mehr von der Eingabe der Nutzer als dem Angebot und den Funktionen der Apps ab.
Ja, diese Apps können durchaus sinnvoll für die Einreichung der Steuererklärung sein. Einerseits sind dabei keine großen Vorkenntnisse zu den Formularen oder steuerlichen Regelungen notwendig und andererseits werden die Daten bei vielen Anbietern durch einfache Gespräche oder Fragestellungen eingeholt.
